Seu app de carteira, bancos e planejamento financeiro.
Acesse com uma conta gratuita via Supabase Auth. No primeiro acesso, o Patrimo abre um formulário guiado para montar seu perfil financeiro, bancos utilizados e a base educativa do seu Score Patrimo.
Login por usuárioNome completo, e-mail, telefone opcional e dados salvos por conta.
Recuperação de senhaEnvio de link de redefinição pelo próprio Supabase Auth.
Perfil inicialObjetivos, renda, reserva, risco, bancos e relacionamento financeiro.
Score Patrimo BancosParâmetro educativo para entender força de relacionamento com cada banco.
MVP gratuito: mantém o Supabase como base de autenticação e usa a tabela app_state em JSONB para salvar o estado do app por usuário.
Acesso Patrimo
Informe seu e-mail e clique em enviar. O Supabase mandará um link para criar uma nova senha. Depois de abrir o link, volte ao app e use “Trocar senha”.
Base gratuitaSupabase Auth + app_state.
Dados sensíveisNão coloque senhas de bancos; use apenas dados financeiros informativos.
Mercado B3
Monitoramento de cotações e índice
IBOVESPA—
——
Plano atual: gráficos limitados a 1D, 5D, 1M e 3M para evitar INVALID_RANGE no token atual. 6M, 1A e YTD exigem plano com histórico maior.
Top 10 Ações B3 (ao vivo)—
Carregando cotações...
Minha Carteira
Visão consolidada por classe e instituição
Por Banco / Corretora
Análise da carteiravisão consolidada
Posições em Ações
Nenhuma posição
Renda Fixa
Nenhum produto RF
Catálogo de Produtos — 30 Instituições
⚠️ Taxas são referências públicas observadas. A condição real contratada prevalece sobre este catálogo.
Importar movimentações oficiais B3
Preparado para o arquivo exportado na Área do Investidor da B3 com as colunas:
Entrada/Saída, Data, Movimentação, Produto, Instituição, Quantidade, Preço unitário e Valor da Operação.
Também aceita CSV/TXT, mas o XLSX oficial da B3 agora é o formato principal.
Regra aplicada ao arquivo B3: Transferência - Liquidação com Crédito entra como compra; com Débito entra como venda.
Transferência, Atualização e direitos não exercidos são tratados como informativos para evitar duplicidade.
Proventos entram na aba Dividendos apenas para ativos que permanecerem na carteira e após a primeira compra.
Cartões de Crédito
Faturas, parcelas, limites e oportunidades
Meus Cartões
Detalhe do Cartão
Selecione um cartão ao lado
Planejamento Financeiro
DRE pessoal — clique em qualquer célula para editar
Saldo Livre Mensal
Composição de Gastos
Entradas vs Saídas
Diagnóstico
Análise Fundamentalista
Indicadores, fundamentos, valuation e planejamento de compra
Selecionar ação
A V2 usa a brapi para cotações, dividendos e módulos fundamentalistas quando seu plano/token permitir. Não faz scraping direto de Fundamentus, Fundamentei ou Status Invest no navegador, porque esse caminho costuma falhar por CORS/termos de uso e não é ideal para produto.
Selecione uma ação e clique em analisar.
Score e checklist de fundamentos—
Receita, lucro e geração de caixa
Preço e valuation
Perfil da empresa e RI
Calendário
Dividendos & Compras
Dividendo / JCPCompra planejadaData-com
Eventos do Mês
Previsão de Proventos (cotação atual)
Forecast
Cenários, metas e evolução patrimonial
Parâmetros
Planejamento x Realizado
Patrimônio Final
—
Dividendos/mês
—
Evolução Patrimonial
Projeção por Marcos
Ano
Aporte/mês
Total
Div/mês
Dividendos
Proventos previstos, realizados e estimados
Proventos por mês
Forecast por ação
Agenda de proventos / data-com
A sincronização tenta usar os dados de dividendos retornados pela brapi. Se o plano/token não liberar o módulo, o app mantém a previsão estimada por DY e eventos manuais.
Radar
Ações, notícias e roadmap profissional
Pesquisar notícias por ativo
Notícias via Marketaux. Se algum navegador bloquear por CORS, o próximo passo é mover esta chamada para uma Supabase Edge Function.
Roadmap profissional
Agente IA
Insights educativos com base no perfil, carteira, proventos e planejamento
Gemini pendente
Solicitação para o agente
O agente é educativo e usa os dados salvos no Patrimo Invest. Ele não deve recomendar compra/venda direta; a função é explicar riscos, cenários, concentração, planejamento e pontos de atenção.
Contexto usado pela IA
Carregando contexto...
Se a resposta vier fraca, complete a página Perfil do Investidor e importe suas movimentações da B3. Quanto melhor a base, melhores os insights.
Resposta do agenteGemini
Escolha uma análise e clique em “Gerar insight”.
Treinamento / instruções do agente
Este “treinamento” é feito por instruções de sistema + contexto da sua carteira. Para vender o app depois, mova a chamada da IA para uma Supabase Edge Function e guarde a chave Gemini como secret.
Perfil do Investidor
Questionário, objetivos e base de dados para futuros insights de IA
Dados principais
Objetivo e horizonte
Risco, experiência e comportamento
Parâmetros de planejamento
Diagnóstico automático
—Perfil
Preencha e salve o questionário para gerar a base do investidor.
Base estruturada para futuro agente de IA
Esta base deve ser usada por um agente de IA apenas para educação, organização e planejamento. Recomendações personalizadas de investimento exigem cuidado regulatório e devem evitar linguagem de “compre/venda”.
Relacionamento Bancário
Score Patrimo educativo por banco, conta, cartão, investimentos e histórico de uso
Score Patrimo por bancoeducativo
Como o Score Patrimo Bancos funciona
Este score não é Serasa, Bacen ou score oficial de crédito. Ele é um parâmetro interno e educativo para o usuário entender quais hábitos podem fortalecer o relacionamento com bancos.
Plano de melhoria por bancopróximas ações
Configurações
Login, banco de dados, backup e tokens
Conta Patrimo Invest / Supabasedesconectado
Entre ou crie uma conta para salvar sua carteira no banco e sincronizar celular/computador.
Bancos & Corretoras
Token brapi.dev
Token atual: —
Token fixo configurado para o MVP. Em produção, mova esse token para um backend seguro. Com token: cotações e gráficos conforme limites do seu plano.
Gemini API / Agente IA
Status: —
Para MVP, a chave pode ficar salva só no navegador. Para vender, mova a chamada para Supabase Edge Function e guarde a chave como secret.
Data & Hora do Dispositivo
Usada para calcular rendimento de RF desde a data de aplicação.
Backup
SQL — Tabela app_state (Supabase)
Se aparecer o erro "Could not find the table app_state", execute o SQL abaixo no Supabase Dashboard → SQL Editor → New query → Run:
Instalar como APP
Android (Chrome): Menu ⋮ → Adicionar à tela inicial iPhone (Safari): Compartilhar □↑ → Adicionar à Tela de Início Para acessar em qualquer lugar: Publique no Netlify. Configure a URL do Netlify no Supabase Auth
Preencha uma vez para o app personalizar carteira, bancos, planejamento e IA. Não informe senhas bancárias nem dados de cartão completos.
Dados do usuário
Objetivo, risco e organização
Em quais bancos você tem conta?
Parâmetros para relacionamento bancário
Relacionamento com banco
✦
Mini Agente IA
Contextual por página e ativo
Página: —Ativo: —Gemini
Olá! Posso analisar esta página, sua carteira ou o ativo selecionado. Use linguagem educativa: não recomendo compra/venda direta, mas explico riscos, critérios e cenários.
Adicionar Ação
Registrar Venda
Cartão
Nova Caixinha / Renda Fixa
Selecione um banco e produto para preencher automaticamente taxa, liquidez, garantia e regra.
Detalhes RF
Registrar Movimento
Gráfico
No plano atual, o app limita os gráficos a 1D, 5D, 1M e 3M para evitar o erro INVALID_RANGE.
Novo Evento
Nova Linha do Planejamento
Novo Cartão de Crédito
Registrar Compra
Adicionar Banco / Corretora
Escolha uma instituição para preencher automaticamente tipo e benefícios comuns. Os dados reais contratados pelo usuário prevalecem.